10 zasad dobrego inwestowania na giełdzie

Ocena brokerów opcji binarnych 2020:
  • FinMax
    FinMax

    1 miejsce w rankingu! Najlepszy wybor dla poczatkujacego!
    Bezplatne konto szkoleniowe i demo!
    Bonus za rejestracje!

  • Binarium
    ☆☆☆☆☆
    Binarium

    Uczciwy i niezawodny broker! Dobre recenzje!

Contents

10 zasad dobrego inwestowania na giełdzie

Handel na giełdzie może być lukratywny pod warunkiem, że zna się zasady inwestowania na giełdzie. Stosowanie pewnych reguł pozwoli zaoszczędzić pieniądze.

Większość ludzi, którzy interesują się poznaniem zasad inwestowania na giełdzie i tym jak stać się rentownymi inwestorami potrzebuje chwili aby wprowadzić w życie takie zasady jak „zaplanuj swój trading”, „handluj zgodnie z planem” czy „ogranicz swoje straty do minimum”.

Dla nowych inwestorów, te zdania mogą raczej zwodzić niż dawać korzyści. Nowi inwestorzy często po prostu chcą wiedzieć jak skonfigurować swoje wykresy, aby mogli szybko zacząć zarabiać pieniądze.

Aby odnieść sukces w tradingu trzeba zrozumieć istotę i dostosować się do zestawu zweryfikowanych i rzeczywistych prawideł, które rządzą wszystkimi grupami traderów o różnych przekrojach rachunków inwestycyjnych.

Poznaj zasady inwestowania na giełdzie. Oto one:

  1. Zawsze używaj strategii inwestycyjnej
  2. Traktuj inwestowanie jak biznes
  3. Wykorzystaj technologię do czerpania korzyści
  4. Chroń swój kapitał
  5. Ciągle się ucz
  6. Ryzykuj tylko tyle na ile możesz sobie pozwolić
  7. Opracowuj nowe strategie tradingowe
  8. Stosuj metodę „Stop Loss”
  9. Ustal kiedy przestać inwestować
  10. Zachowaj dystans do giełdy

Każda zasada sama w sobie jest ważna, ale kiedy współdziałają razem, efekty są mocniej widoczne.

Inwestowanie z użyciem tych zasad może znacznie zwiększyć szanse powodzenia na rynku finansowym.

Zasada nr 1: Zawsze używaj strategii inwestycyjnej.

Plan tradingowy jest opracowanym zestawem zasad określających kryteria wejścia, wyjścia i zarządzania pieniędzmi tradera. Korzystanie z planu inwestycyjnego pozwala zwiększyć efektywność, chociaż jest to czasochłonne zadanie.

Dzięki dzisiejszej technologii łatwo jest przetestować koncepcję inwestowania przed zaryzykowaniem prawdziwych pieniędzy. Znana jako „testowanie strategii na danych historycznych zasada”, to praktyka stosowana w odniesieniu do danych z przeszłości. Pozwala inwestorom określić czy plan inwestycyjny jest realistyczny, a także pokazuje logikę związaną z tym planem. Kiedy strategia została już opracowana, a testowanie wsteczne pokazuje dobre wyniki, plan może być wykorzystany w realnym tradingu. Kluczem jest trzymanie się schematu. Dokonywanie transakcji poza planem tradingowym, nawet jeśli okażą się wygrywający, jest uważany za słaby trading i niszczy wszelkie przewidywania jakie plan mógł zawierać.

Zasada nr 2: Traktowanie inwestowania jak biznesu

Aby odnieść sukces należy podchodzić do handlu w pełnym lub niepełnym wymiarze godzin, a nie jako do hobby czy pracy. Jako uprawianie hobby, które nie wymaga prawdziwego zaangażowania w naukę, trading może być bardzo kosztowny. Jako praca, może to być frustrujące, ponieważ nie ma regularnych wypłat. Handel jest biznesem i pociąga za sobą wydatki, straty, podatki, niepewność, stres i ryzyko. Jako przedsiębiorca, jesteś zasadniczo właścicielem małej firmy i musi przeprowadzić badania i zaplanować strategię, aby zmaksymalizować potencjał firmy.

Ocena brokerów opcji binarnych 2020:
  • FinMax
    FinMax

    1 miejsce w rankingu! Najlepszy wybor dla poczatkujacego!
    Bezplatne konto szkoleniowe i demo!
    Bonus za rejestracje!

  • Binarium
    ☆☆☆☆☆
    Binarium

    Uczciwy i niezawodny broker! Dobre recenzje!

Zasada nr 3: Wykorzystanie technologii do uzyskania określonych korzyści

Inwestowanie jest to działalność bardzo konkurencyjna i można spokojnie założyć, że osoba siedząca po drugiej stronie rynku w pełni wykorzystuje technologię. Wykresy umożliwiają inwestorom dostęp do nieskończonej ilości metod obserwacji i analizy rynków. Backtesting jako pomysł na analizę na bazie danych historycznych uchroni Cię przed zaryzykowaniem jakiejkolwiek gotówki i może uratować Twój rachunek brokerski, nie wspominając o stresie i frustracji. Aktualizacje danych rynkowych za pomocą smartfonów pozwalają nam monitorować transakcje niemal wszędzie. Nawet technologia, którą dziś uznajemy za oczywistość, jak np. szybkie łącza internetowe, może znacznie zwiększyć wydajność inwestycji.

Wykorzystywanie technologii z korzyścią dla użytkownika i utrzymywanie bieżącego poziomu wiedzy na temat dostępnych postępów technologicznych, może być źródłem satysfakcji i gratyfikacji w transakcjach.

Czy wiesz, że już teraz możesz…?

Ostrzeżenie o ryzyku: 62% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze inwestując z tym dostawcą. Upewnij się, czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.

Zasada nr 4: Chroń swój kapitał inwestycyjny.

Oszczędzanie pieniędzy na zasilanie konta tradingowego może zająć sporo czasu i wysiłku. Przy następnej próbie może to być jeszcze trudniejsze (lub niemożliwe). Ważne jest, aby pamiętać, że ochrona kapitału tradingowego nie jest równoznaczna z brakiem jakichkolwiek stratnych transakcji. Wszyscy inwestorzy mają przegrywające transakcje; jest to część biznesu. Ochrona kapitału oznacza nie podejmowanie niepotrzebnego ryzyka i robienie wszystkiego, co w Twojej mocy, aby zabezpieczyć swoją pozycję rynkową.

Zasada nr 5: Zostań uczniem ds. giełdy

Pomyśl o tym jak o ciągłym kształceniu – traderzy muszą pozostać skoncentrowani na nauce każdego dnia. Ponieważ wiele koncepcji niesie ze sobą konieczną wiedzę, ważne jest, aby pamiętać, że zrozumienie rynków i wszystkich ich zawiłości jest procesem trwającym bez przerwy.

Prowadzenie wnikliwych analiz pozwala traderom na poznanie takich informacji, jak raporty ekonomiczne. Koncentracja i obserwacja pozwalają inwestorom zyskać instynkt i poznać poszczególne niuanse. Pomaga zrozumieć, jak te raporty finansowe wpływają na ich rynek.

Polityka światowa, wydarzenia, gospodarka – nawet pogoda – mają wpływ na światowe giełdy. Środowisko giełdowe jest dynamiczne. Im lepiej inwestorzy rozumieją przeszłe i obecne tendencje, tym lepiej będą przygotowani do zmierzenia się z wyzwaniami przyszłości.

Zasada nr 6: Ryzykuj tylko tyle, ile możesz sobie pozwolić stracić.

Zasada nr 4 mówi, że sfinansowanie konta tradingowego może być długim procesem. Zanim inwestor zacznie używać prawdziwej gotówki, konieczne jest, aby wszystkie pieniądze na koncie były naprawdę niepotrzebne. Jeśli tak nie jest, trader powinien oszczędzać aż do momentu, gdy tak się stanie.

Nie trzeba dodawać, że pieniądze na koncie tradingowym nie powinny być przeznaczone na naukę w szkole średniej dla dzieci ani na spłatę kredytu hipotecznego. Traderzy nie powinni nigdy pozwalać sobie na myślenie, że po prostu „pożyczają” pieniądze z tych innych ważnych dla nich źródeł. Trzeba być przygotowanym na utracenie wszystkich pieniędzy przypisanych do rachunku transakcyjnego.

Utrata pieniędzy jest wystarczająco traumatycznym przeżyciem, tym bardziej, jeśli jest to kapitał, który nigdy nie powinien być narażony na ryzyko.

Zasada nr 7: Opracowanie strategii inwestycyjnej w oparciu o dane rzeczywiste

Warto poświęcić czas na opracowanie solidnej strategii handlowej. Może to być kuszące, wierzyć że jest to „tak łatwo jak drukowanie pieniędzy”. Nie mniej, fakty, a nie emocje czy nadzieja, powinny być inspiracją do opracowania strategii inwestycyjnej.

Traderzy, którzy nie spieszą się aby nauczyć się handlu, zazwyczaj szybko kończą. Zastanów się: gdybyś miał rozpocząć nową karierę zawodową, najprawdopodobniej musiałbyś studiować w szkole lub na uniwersytecie przez co najmniej kilka lat, zanim zostałbyś zakwalifikowany do ubiegania się o stanowisko w nowej specjalności. Należy się spodziewać, że nauka inwestowania na giełdzie wymaga co najmniej takiej samej ilości czasu oraz faktycznych nakładów na rozwój i naukę.

Zasada nr 8: Stosuj narzędzie „Stop Loss”.

Stop loss to z góry określona kwota odpowiadająca ryzyku, które inwestor jest skłonny zaakceptować przy każdej transakcji. Stop loss może być albo kwotą w dolarach albo procentem. W obu przypadkach ogranicza ekspozycję inwestora w trakcie transakcji. Użycie stop loss może wyeliminować część emocji z tradingu, ponieważ mamy świadomość, że stracimy tylko kwotę X na każdej pozycji.

Ignorowanie stop loss, nawet jeśli prowadzi do wygranej transakcji, jest złą praktyką. Zamknięcie transakcji ze stop loss, a tym samym utrata przez nią zysku, jest nadal dobrym ruchem, jeśli jest zgodne z zasadami zawartymi w systemie gry. Chociaż wolimy zamykać wszystkie pozycje z zyskiem, nie jest to wykonalne. Użycie zabezpieczenia stop loss pomaga zagwarantować, że nasze straty i ryzyko są zredukowane.

Zasada nr 9: Ustal, kiedy przestać inwestować.

Istnieją dwa powody, dla których warto zatrzymać grę – nieskuteczny system gry i nieskuteczny inwestor.

Nieefektywny plan inwestycyjny wykazuje znacznie większe straty niż te przewidywane w testach historycznych. Sytuacja na rynkach mogła ulec zmianie, zmienność w obrębie danego instrumentu handlowego mogła ulec zmniejszeniu lub plan inwestycyjny po prostu nie działa tak dobrze, jak tego się spodziewamy. Osiągniemy korzyści z tego, że pozostaniemy obojętni i rzeczowi. Niewykluczone, że nadszedł czas, aby ponownie ocenić strategię handlową i wprowadzić kilka zmian lub zacząć od nowa z nowym planem. Nieudany system inwestycyjny jest problemem, który wymaga rozwiązania. Niekoniecznie jest to koniec działalności tradingowej.

Nieefektywny inwestor to taki, który nie jest w stanie zrealizować swojego planu działania. Zewnętrzne czynniki stresogenne, złe nawyki i brak aktywności fizycznej mogą przyczynić się do tego problemu. Inwestor, który nie jest w najlepszej kondycji do gry, powinien rozważyć przerwę w przypadku problemów osobistych, takich jak zdrowie, stres lub cokolwiek innego, co uniemożliwia skuteczne działanie. Po uporaniu się z trudnościami i wyzwaniami, trader może wznowić grę.

Zasada nr 10: Zachowaj dystans do giełdy.

Ważne jest, aby podczas handlu koncentrować się na całościowym obrazie sytuacji. Transakcja przegrywająca nie powinna nas zaskoczyć – jest to część handlu na giełdzie. Podobnie, wygrana transakcja jest tylko jednym z kroków na drodze do rentownego handlu. To właśnie skumulowane zyski czynią różnicę. Kiedy inwestor zaakceptuje wygrane i straty jako część biznesu, emocje będą miały mniejszy wpływ na wyniki. Nie oznacza to, że nie możemy być podekscytowani szczególnie korzystnym obrotem papierami wartościowymi, ale musimy pamiętać, że przegrana transakcja nie jest czymś wyjątkowym.

Wyznaczenie realistycznych celów jest zasadniczą częścią utrzymania dystansu. Jeżeli inwestor ma mały rachunek inwestycyjny, nie powinien spodziewać się ogromnych zysków. 10% zwrot na rachunku $1,000 jest zupełnie inny niż 10% zwrot na rachunku handlowym $10,000. Pracuj z tym, co masz, i pozostań rozsądny.

Wnioski

Zrozumienie znaczenia każdej z tych zasad inwestowania i sposobu, w jaki ze sobą współdziałają, może pomóc inwestorom w stworzeniu rentownej działalności tradingowej. Obrót giełdowy jest ciężką pracą, a traderzy, którzy stosują dyscyplinę i cierpliwość, aby przestrzegać tych zasad, mogą zwiększyć swoje szanse na sukces na wysoce konkurencyjnym rynku.

POUCZENIE

Handel walutami obcymi (Forex) i kontraktami na różnice kursowe (CFD) ma charakter wysoce spekulacyjny, niesie ze sobą wysoki poziom ryzyka i może nie być odpowiedni dla wszystkich inwestorów. Możesz ponieść stratę części lub całości zainwestowanego kapitału, dlatego nie powinieneś spekulować kapitałem, na którego utratę nie możesz sobie pozwolić.
Pliki Cookies
Ta strona używa plików cookies w celach statystycznych oraz funkcjonalnych. Dzięki nim można indywidualnie dostosować stronę do Twoich potrzeb. Możesz akceptować pliki cookies lub masz możliwość wyłączenia ich w przeglądarce, dzięki czemu nie będą zbierane żadne dane.

INWESTORZY

Ten uczestnik programu Popularny Inwestor pochodzi z Danii, ale obecnie mieszka w Wielkiej Brytanii. Na eToro działa od ponad 4 lat, z czego 3 lata zakończył z zyskiem. Jeppe handluje wieloma instrumentami z różnych klas aktywów i utrzymuje otwarte pozycje średnio przez 6 miesięcy.

Wyniki historyczne nie gwarantują osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości.

JAK ZACZĄĆ?

eToro to społecznościowa platforma inwestycyjna, dzięki której nigdy nie będziesz sam. Zrzesza ponad 10 mln traderów, którzy tak jak Ty, poszukują możliwości inwestowania przy zminimalizowanym ryzyku. By dowiedzieć się więcej, przejdź do serwisu eToro.


62% kont detalicznych CFD traci pieniądze.

CopyTrader to wbudowany w platformę unikatowy system pozwalający Ci podglądać i kopiować transakcje najlepszych inwestorów w etoro. Dzięki wbudowanej wyszukiwarce inwestorów, możesz z łatwością odnaleźć takich traderów, którzy spełniają Twoje oczekiwania i śledzić ich inwestycyjne transakcje, na których zarabiają.

DOŁĄCZ ZA DARMO

Ucz się od najlepszych traderów na platformie dzięki systemowi Copy Trading.

Dzięki unikalnemu forum dołączysz do największej społeczności inwestorskiej, poznasz strategie, analizy oraz metody działania najlepszych.

KONTO DEMO

Aby poznać platformę inwestycyjną i nauczyć się z niej korzystać, zarejestruj się i przejdź do całkowicie darmowego konto demonstracyjnego, na które otrzymasz wirtualne $100,000.

AKCJE

62% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze inwestując z tym dostawcą. Upewnij się, czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.

WALUTY FOREX

62% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze inwestując z tym dostawcą. Upewnij się, czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.

KRYPTOWALUTY

62% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze inwestując z tym dostawcą. Upewnij się, czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.

COPYPORTFOLIOS

Wyniki historyczne nie gwarantują osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości.

10 ważnych i prostych zasad inwestowania na giełdzie

złote zasady inwestowania

Zainteresowanie giełdą wśród polskiego społeczeństwa stale wzrasta. Zwłaszcza w czasach kiedy zyski z lokat bankowych zmniejszają się do symbolicznych kwot, rośnie zainteresowanie giełdą wśród ludzi, którzy dotychczas nie mieli nic z nią do czynienia. Jednak do osiągnięcia standardów światowych wciąż wiele nam jeszcze brakuje.

Skąd takie zainteresowanie giełdą wśród Polaków?

  • Często decydujemy się rozpocząć naszą przygodę z giełdą, będąc pod wrażeniem sukcesów odnoszonych przez znajomych
  • Podejmujemy decyzję o inwestowaniu na giełdzie widząc słabe wyniki funduszy
  • Dobrze zainwestowane pieniądze mogą przynieść większe zyski niż lokaty, szczególnie teraz gdy jest niskie oprocentowanie
  • Z ciekawości – według wypowiedzi niektórych internautów, traktują giełdę jak nową wiedzę do zdobycia, nowe doświadczenie
  • Z chciwości – kusi nas perspektywa zarobienia pieniędzy
  • Lubimy podejmować ryzyko i jesteśmy odważni

Zasady Inwestowania

  1. Działaj jak partyzant. Musisz nauczyć się szybko przyzwyczajać się do zmian. Jeśli wygrywająca strona się zmienia, nie wahaj się przyłączyć do nowego zwycięzcy i zaangażuj wszystkie swoje siły dla niego (kapitałowe, mentalne i emocjonalne)…aż do momentu, gdy warunki rynkowe się zmienią. Nie żeń się z trendami.
  2. Bądź zdyscyplinowany. Stwórz plan gry a następnie trzymaj się go. Transakcja nie oznacza tylko zajęcia pozycji. Składa się z pozycji plus powody dla których została otwarta plus stop loss plus poziomy take profit. W dłuższej perspektywie twoje zdyscyplinowanie ochroni cię na trudnym rynku.
  3. Kupuj wysoko -> Sprzedawaj wyżej – Sprzedawaj nisko -> Kupuj niżej. Nie próbuj trafiać w dołki lub szczyty. Kiedy myślisz że wiesz jaki jest trend, to graj zgodnie z nim.
  4. Miej oczy szeroko otwarte, ale handluj jak analityk techniczny. Musisz rozumieć fundamenty stojące za twoimi pomysłami, ale musisz również znać analizę techniczną. Gdy twoje sygnały fundamentalne i techniczne wskazują ten sam kierunek…masz dobre szanse na zyskowną transakcję.
  5. Nie używaj przesadnie ciasnych stop loss. Poświęć więcej czasu na zidentyfikowanie dobrego punktu na wej- ście. Bądź cierpliwy. Daj rynkowi trochę swobody. Umieść stop loss bardzo ostrożnie.
  6. Wykorzystaj stop loss. Pierwszy stop jest najtańszy w tracącej pozycji. Nie ulegaj pokusie pozostania „jeszcze trochę” na tracącej pozycji, która minęła twój poziom stop loss. Może się udać parę razy, ale pewnego dnia mocno cię to uderzy, jeśli handlujesz bez dyscypliny.
  7. Na rynku byków (rosnącym) miej pozycje długie lub neutralne– na rynku niedźwiedzi (idącym w dół) miej pozycje krótkie lub neutralne. Wielu ludzi zapomina o tej zasadzie i gra przeciw trendowi nazywając to krótkoterminową zmianą w warunkach rynku. To zazwyczaj powoduje psychiczne rozchwianie i często prowadzi do strat.
  8. Idź za najsilniejszym trendem na rynku. Nie zawracaj sobie głowy rynkami gdzie trend nie jest wystarczająco silny lub rynek jest o dużej amplitudzie lub wzburzony. Zwiąż swoje siły z najsilniejszym trendem.
  9. Zaakceptuj straty, one są częścią gry. Przygotuj się mentalnie i emocjonalnie na taką ewentualność. Zrób sobie wolne przez jakiś czas i wróć świeży, jeśli porządnie dostałeś. Nie walcz z pozycją, nie zaklinaj rynku ani nie rób zakładów z samym sobą (…jeśli rynek dojdzie do mojego poziomu początkowego to zamykam pozycję…!).
  10. Wytrzymaj i nie otwieraj pozycji na przeciw trendowi za wcześnie. Trend jest zazwyczaj właściwy (fundamentalnie). Bądź cierpliwy. Zaczekaj aż trend się odwróci. Gdy fundamentalnie i technicznie trend zmieni kierunek odczekaj trochę i wejdź na rynek.

Dla kogo giełda?

Peter Lynch jeden z najbardziej znanych inwestorów na świecie mówił, że do zarabiania na giełdzie nie potrzeba szczególnych zdolności intelektualnych. Trzeba mieć nerwy ze stali. Jeśli masz inklinacje do wyprzedawania akcji w panice, to powinieneś unikać wszelkich papierów wartościowych.

  • Dla osób o stalowych nerwach, nie poddającym się emocjom i panice
  • Dla osób liczących się z ewentualnymi stratami
  • Dla cierpliwych, konsekwentnych i zdyscyplinowanych
  • Dla odważnych – nie bojących się inwestować w akcje, w czasach spadków na giełdzie

Jakie kroki należy poczynić by móc grać na giełdzie?

1) Aby rozpocząć inwestowanie na giełdowym parkiecie, należy założyć rachunek inwestycyjny w dowolnym biurze maklerskim. W większości z nich nie płaci się za jego założenie. Opłata za prowadzenie rachunku wynosi najczęściej do 50 zł. Zgodnie z podpisaną umową o świadczenie usług brokerskich, dom maklerski będzie kupować i sprzedać akcje wybranych spółek, opierając się o złożone przez inwestora zlecenie.
2) Posiadając rachunek maklerski i środki na nim, można zacząć inwestować pieniądze w dowolne aktywa.

Giełda dla początkujących

Warto na samym początku zarejestrować się na wirtualnej giełdzie i zainwestować “wirtualne złotówki” w dowolnie wybrane akcje. Jes to to dobry trening przed rozpoczęciem inwestowania realnych pieniędzy. Pozwala sprawdzić swoje możliwości, nabyć doświadczenie bez ponoszenia ryzyka.

Podstawowe pojęcia:

Indeks giełdowy wartość obliczona na podstawie wyceny akcji wybranych spółek giełdowych. Umożliwia syntetyczne przedstawienie koniunktury na giełdzie lub stanu

  • WIG czyli Warszawski Indeks Giełdowy, jest to najstarszy i najszerszy indeks na naszej giełdzie, ukazuje sytuację całego rynku.
  • WIG20 czyli indeks blue chipów jest najbardziej prestiżowym indeksem. Opiera się na wynikach największych i najbardziej płynnych spółek* notowanych na naszym rynku, które cieszą się sporym zaufaniem inwestorów.
  • mWIG40 czyli indeks średniej wielkości spółek.

*Spółka płynna – to taka, której akcje można szybko kupić i sprzedać.

Aktywa – są to akcje i certyfikaty inwestycyjne.

Akcja to udziałowy papier wartościowy, fragment firmy, która wyemitowała ten papier wartościowy. Posiadając akcje danej firmy stajemy się jej współwłaścicielem.

Certyfikat inwestycyjny to papier wartościowy emitowany przez fundusz inwestycyjny zamknięty. Jest on papierem wartościowym imiennym lub na okaziciela. Jako papier wartościowy na okaziciela może być notowany na giełdzie.

Obligacje to drugi po akcjach najstarszy i najczęściej kupowany papier wartościowy. Obligacja jest papierem dłużnym, oznacza to, że kupując ją finansujemy dług danej instytucji. Obligacje kupuje się na określony czas, po upływie tego czasu instytucja odkupuje ją od nas, spłacając tym samym swój dług. Zyskiem są odsetki, które wypłaca nam emitent danej obligacji.

Ratingi – ocenia ryzyko kredytowe emitenta, czyli prawdopodobieństwo, że np.: firma okaże się niewypłacalna i nie zwróci nam pieniędzy zainwestowanych w obligacje.

Hossa – długotrwały wzrost kursu giełdowego papierów wartościowych lub cen towarów notowanych na giełdzie.

Podstawowe zasady inwestowania na Giełdzie

Inwestowanie na giełdzie wydaje się proste. Polega na kupowaniu i sprzedawaniu aktyw. Teoretycznie powinno się zarobić. W praktyce jednak nawet profesjonalini analitycy i zarządzający tracą. Dlaczego? Podstawą sukcesu na giełdzie jest wybór odpowiedniego momentu na kupno akcji (wejścia na rynek) i sprzedaż akcji (wyjścia z rynku).

Jak grać na giełdzie? 10 zasad skutecznego inwestowania!

by Michał · 12 grudnia 2020 11:01

Na naszych łamach powstało wiele artykułów odnośnie inwestowania i jak grać na giełdzie. Oprócz omówienia dość szczegółowo zasad analizy technicznej (wraz z omówieniem dowodów na skuteczność analizy technicznej: analiza techniczna i dowody na skuteczność) oraz fundamentalnej, prezentowalismy artykuły poboczne, które pomagają również w inwestowaniu: jak choćby wybór odpowiedniego Domu Maklerskiego (patrz Ranking Domów Maklerskich), bądź jakimi drogami można zakupić akcje spółek giełdowych (oprócz tradycyjnej metody podczas sesji giełdowej – patrz „Jak kupić akcje? Wszystkie metody„).

Unikaliśmy jednak napisania artykułu pod powyższym tytułem, gdyż jesteśmy zdania, że nie ma uniwersalnej metody inwestowania. Spisaliśmy jednak subiektywne punkty, które niemal w każdej strategii inwestowania są stosowane, badź – naszym zdaniem – powinny być stosowane. Każdy z inwestorów będzie miał w jakimś punkcie inne podejście do tematu jak grać na giełdzie. Staraliśmy się jednak zaprezentować najbardziej uniwersalne kroki działania.

Poniżej najważniejsze zasady inwestowania na giełdzie akcji:

1. Konkretny plan działania przed inwestycją

To jest najważniejsza zasada przed każdą inwestycją, szczególnie w akcje spółki, gdyż tutaj mogą wystąpić diametralne wahania kursowe. Wahania intraday rzędu 10% nie są rzadkością nawet w spółkach z indeksu WIG20, nie mówiąc już o spółkach z NewConnect.

Zacząłem pisać o wahaniach kursowych, gdyż im większe zmiany w kursie, tym nasz komfort psychiczny staje się bardziej rozchwiany. Potocznie mówimy, że wtedy giełda szarga naszymi emocjami – a jak wiadomo, emocje to najgorszy nasz doradca. W takim stanie zazwyczaj nie myślimy racjonalnie. Stąd bardzo ważne jest posiadać sztywny plan przed zawarciem pozycji na akcjach danej spółki. Plan ten powinien zakładać poziom wyjścia z pozycji w przypadku negatywnego rozwoju sytuacji lub wyznaczyć konkretne wydarzenie, którego pojawienie się będzie skutkować sprzedażą akcji. To samo dotyczy pozytywnego rozwoju sytuacji na kursie akcji. I tu nie mówię o sztywnym Take Profit – bo sam takiego nie stosuję – ale należy od razu założyć sobie, jaką metodę obierzemy do sprzedaży akcji. Sam stosuję najczęściej Stop Loss kroczący. Szerokość poziomu obronnego jest zależna od rozwoju sytuacji na wykresie i z reguły – drugorzędnie – od fundamentalnych aspektów.

Sam nie stosuję z reguły sztywnych Take Profit. Uważam, że każdy dzień zmienia obraz wykresu. Stąd analizujemy codziennie świece występujące na spółkach. Jednak do takiej analizy „na żywo” potrzebne jest doświadczenie i obycie się z giełdą – tak, aby emocje nie zagłuszały racjonalnego myślenia. Dla większości początkujących inwestorów jednak metoda sztywnych Stop Loss oraz Take Profit będzie skuteczniejszą.

Jak więc grać na giełdzie? Zawsze mając plan dotyczący sprzedaży w przypadku pozytywnego i negatywnego scenariusza.

2. Naukę zacznijmy od mniejszych kwot – wtedy nauczymy się najszybciej jak grać na giełdzie

Obok inwestowania wirtualnych pieniędzy warto na początku inwestować mniejsze kwoty na giełdzie. I to już nawet kwotami rzędu 100-200 zł na pozycję. Teoretycznie tracimy przy takich transakach na prowizji, gdyż z reguły minimalna prowizja to 3 zł (patrz Ranking Domów Maklerskich), ale to strata rzędu 2-2,50 zł. Aby nie tracić na prowizji powinniśmy więc wchodzić w pozycję kwotą min. 1000 zł. Jednak nie uważam, żeby kwota 2 zł była wysoka za naukę emocji na giełdzie. Dla niektórych 1000 zł na transakcję będzie małą kwotą – wtedy nie będziemy tracić „prowizji” przez za małą pozycję.

W tym czasie powinniśmy inwestować wirtualne pieniądze oraz czytać dużo na temat giełdy. Bez zaznajomienia się z tematyką giełdy piszemy się z automatu na straty – jak w każdej dziedzinie, w której nie mamy pojęcia.

3. Dywersyfikacja portfela

Jestem wielkim przeciwnikiem inwestowania większości naszych pieniędzy w jedno aktywo/w jedną spółkę. Na taki ruch mogą sobie pozwolić jedynie insajderzy, którzy wszelkie informacje mogą sprawdzić i są na bieżąco informowani o danych ruchach spółki. Jednak nawet będąc insajderem nie wszystko da się przewidzieć. I tutaj dochodzimy do sedna: nawet najlepsza spółka doświadcza niespodziewanych sytuacji, których nie dało się przewidzieć.

Teraz jednak zastanówcie się sami: czy macie pewność, że księgowość danej spółki jest rzetelnie prowadzona? Że roczne bilanse spółki nie są manipulowane? Czy jesteście pewni, że jakieś informacje nie są ukrywane bądź nie są później podawane do wiadomości publicznej? Często na łamach GPW ATAK piszemy o różnych manipulacjach giełdowych, więc nie muszę tutaj przytaczać przykładów. Wychodzę z założenia, że każdy z nas czegoś takiego doświadczył. Jednak dla chcących wgłębić się w tematykę manipulacji giełdowych to zapraszam do artykułu: „Manipulacje giełdowe na GPW„.

Więc jak zapytacie nas, jak grać na giełdzie, to odpowiemy również: dywersyfikujcie portfel! Im więcej spółek w portfelu, tym prawdopodobieństwo, że akurat na naszej spółce dochodzi do manipulacji szeroko pojętej jest mniejsze. Granica to oczywiście przejrzystość portfela, gdyż każdą spółkę by należało codziennie analizować. U mnie średnio jest 6-8 spółek w portfelu.

4. Straty i zyski żyją w symbiozie

I tutaj dochodzimy do największego błędu myśleniowego początkujących inwestorów (i czasem nawet „zaawansowanych”) w inwestowaniu na giełdzie. Tym błędem jest założenie, że stratna transakcja to błąd – błąd w strategii inwestycyjnej. I tu już odpowiadamy: tak nie jest. Każda strategia inwestycyjna powinna zawierać w założeniach stratne pozycje. Każdy inwestor realizuje również stratne pozycje. Najważniejsze, żeby bilans naszych transakcji był dodatni. I to najlepiej z okresu

5 lat, gdyż dopiero wtedy możemy stwierdzić, czy nasza strategia jest skuteczna.

5 lat, gdyż strategia jest skuteczna, gdy podczas bessy i hossy uzyskujemy sumarycznie dodatnią stopę zwrotu. Można przyjąć wstępnie, że hossa trwa średnio 2-4 lata, a bessa 1-2 lata. I właśnie ten długi okres „testu” sprawia, że początkujący inwestorzy mają twardy orzecz do zgryzienia. Ale nikt nie mówił, że inwestowanie na giełdzie jest łatwe. Jest to na pewno długotrwały proces.

Więcej o tej tematyce pisaliśmy tutaj: dwie główne zasady inwestowania na giełdzie. W tym artykule szerzej napisaliśmy, że nie ma idealnych miejsc, są jedynie „idealne” miejsca oraz właśnie, że straty i zyski to codzienność w inwestowaniu. Są to więc dwie inne zasady jak grać na giełdzie.

5. Nie ma uniwersalnej strategii inwestowania

Tutaj napiszę oczywistą rzecz, jednak w toku emocji i tematów pieniędzy nie każdy o tym pamięta: każdy z nas jest inny. Każdy z nas inaczej reaguje na dane bodźce. U każdego z nas stan „emocjonalny” jest różny. Mamy lepsze i gorsze strony, bardziej i mniej wypracowane umiejętności. Oręże powinno być indywidualnie dostosowane do każdego z nas. Na pytanie tytułowe – czyli jak grać na giełdzie – odpowiedź zależy od naszej osobowości. Jeżeli wiemy, że jesteśmy „emocjonalni”, zmieniamy zdanie co kilka sekund, mimo, że dane, które użyliśmy w analizie nie zmieniły się przez ten czas, to wtedy stosujemy sztywne Stop Lossy. Dopiero możemy zacząć „czytać” rynek i dopasowywać minimalnie strategię do zmieniających się czynników, jak podczas inwestowania będziemy zachowywać zimną głowę. Na giełdzie racjonalne myślenie oraz chłodne analizowanie wykresów i publikowanych informacji to podstawa skutecznego inwestowania na giełdzie.

Nie napiszę więc, że analiza techniczna, bądź analiza fundamentalna to dobra metoda inwestycyjna. Jest wiele innych metod, jak choćby gra pod raporty, pod dane zdarzenia, pod sezonowość itp. Każda metoda ma jakieś zbieżności. Każdą metodę można łączyć. Osobiście stosuję analizę techniczną i fundamentalną oraz pozostałe metody w zależności od spółki. Zawsze jednak analiza techniczna (głównie analiza wolumenu) gra u mnie pierwsze skrzypce. Zapytacie dlaczego? Odpowiedź jest prosta: bo u mnie się to sprawdza – a nie, że jest lepsza od innej metody analizy. Jednak zdarza się, że analiza fundamentalna wychodzi na prowadzenie – na przykład w przypadku spółek dywidendowych.

Do każdej spółki/branży podchodzę indywidualnie. Najlepszym przykładem jest branża producentów gier, gdzie inwestuję typowo pod premiery gier. Z pozycji wychodzę bezpośrednio przed dniem Premiery. Przykład prezentuję tutaj: link.

W skrócie: każda metoda inwestycyjna jest dobra o ile przynosi pozytywną średnią stopę zwrotu w okresie

6. Umiejętność analizowania raportów i informacji z ESPI/EBI

Musicie sobie zdać jedną sprawę: większość prezesów spółek to bardzo dobrzy marketingowcy/”pijarowcy”. Jeżeli jakiś prezes wypowiada się pozytywnie o swojej spółce, to nie odbierajcie tego jako pozytywną wiadomość – o ile nie podaje konkretnych danych. Prezes nie może manipulować w oficjalnych informacjach, koloryzować sytuację już tak. I tak w większości przypadków się właśnie zdarza. Spotkaliście się kiedykolwiek z raportem ESPI, gdzie prezes wypowiada się negatywnie o swojej spółce? Takie informacje można policzyć na palcach jednej ręki. Najbliższym przykładem to wypowiedzi prezesa Budimex z tego roku, który wspominał o zbliżających się/aktualnych problemach w branży budowlanej. Pozytywnych wypowiedzi jest za to multum.

Tak się dzieje nie tylko dlatego, gdyż prezesi powinni prezentować spółkę w pozytywnym świetle, ale też z powodu aspektu psychologicznego, jakim jest przecenianie własnych umiejętności. W psychologii nazywany jest ten aspekt „Overconfidence Bias„. Stąd też większość przedwstępnych szacunków finansowych zarządów są niecelne.

7. Należy znać swoje prawa jako inwestor

Z powyższym akapitem łączy się również znajomość podstawowych praw każdego inwestora.

Wszystkie prawa inwestorów indywidualnych wypisaliśmy tutaj: prawa akcjonariuszy mniejszościowych. Tam prostym i przystępnym językiem omówiliśmy wszystkie prawa inwestorów, które przysługują w ramach posiadania akcji danej spółki.

Bardziej szczegółowe zasady inwestowania na giełdzie:

8. Płynność spółki

Należy mocno zwracać uwagę na płynność i średni obrót dzienny występujący na danej spółce. Z dwóch powodów:

a) spółki o małym obrocie można łatwiej manipulować

b) przy spółkach o małym obrocie ciężej wyjść z pozycji

Główną pułapką są spółki, gdzie w jednym momencie przez kilka sesji wzrasta obrót. Najczęściej po opublikowaniu informacji na ESPI. Inwestorzy zachęceni wysokimi obrotami zaczynają wchodzić w akcje spółki. Problem jest taki, że po paru dniach zazwyczaj obrót wraca do „normalności”. Wtedy powstaje problem, że z akcji możemy wyjść dopiero po zbiciu kursu o 10-20% (lub wcześniej się włączą tzw. sztywne lub dynamiczne widełki).

Niepisana zasada mówi, żeby nasza pozycja w danej spółce nie przekraczała 10% średnich dziennych obrotów panujących na spółce. Udział 10% średnich dziennych obrotów na sesji ma znikomy wpływ na kurs akcji i bez problemu będziemy mogli spieniężyć inwestycję w każdym momencie.

Na łamach GPW ATAK nie analizujemy z reguły spółek o mniejszym, średnim dziennym obrocie 100 tyś zł dla spółek z głównego parkietu GPW oraz 40 tyś dla alternatywnego rynku NewConnect.

9. Uważajcie na … insajderów

Ten punkt chyba jest najbardziej kontrowersyjny ze wszystkich tutaj wymienionych. W końcu na każdej spółce są insajderzy, czyli osoby, które mają dostęp do informacji poufnych (informacje, które mogą mieć „znaczący” wpływ na kurs akcji – ustawowa definicja) przed podaniem ich do publicznej wiadomości (przez ESPI).

Trzeba jednak rozróżnić spółki, w których informacje poufne mogą grać pierwsze skrzypce. W spółkach bez dłuższej działalności będą one odgrywać kluczowe znaczenie. Im dłuższa historia spółki, tym większa stabilność i przewidywalność działalności. To samo dotyczy dywersyfikacji źródeł finansowania i wielu innych aspektów prowadzenia biznesu.

Ta kwestia jest również istotna w ramach wypuszczanych raportów na ESPI i zagrywanie pod raporty. Oczywiście można również skutecznie inwestować pod same informacje. Trzeba jednak zawsze brać pod uwagę, że z reguły spółki wypuszczają raporty dopiero po jakimś czasie. Opóźnienie czasem dochodzi do kilku dni. W niektórych przypadkach zarząd ma prawną możliwość opóźnienia publikacji danej informacji poufnej. Takim przypadkiem jest m.in. sytuacja, gdy natychmiastowa publikacja może zaszkodzić interesowi spółki oraz zarząd może zagwarantować, że informacja w tym czasie „nie wycieknie”, a więc zostanie zagwarantowana poufność.

W takich okresach – przed publikacją danej informacji na ESPI – często już jednak zagrywają właśnie insajderzy. Jest to prawnie zabronione i stanowczo odcinamy się od takich działań. Jednak prawo prawem, a praktyka praktyką. Jest to powszechne działanie, gdyż wykrywalność i potem udowodnienie takiego procederu jest znikoma. Sprawdźcie sami, kiedy insajderzy mogli już wiedzieć o danym wydarzeniu: czy wcześniej niż opublikowano informację na kanale ESPI? Wystarczy samemu przeanalizować wypuszczane raporty na ESPI i przeanalizować, kiedy dana informacja mogła być już znana wewnątrz samej spółki.

10. W spółki dywidendowe najlepiej inwestować jeszcze przed rekomendacją Zarządu/Rady nadzorczej w sprawie wypłaty dywidendy

Szerszej pisaliśmy o tym tutaj: spółki dywidendowe

W skrócie, w spółki dywidendowe najlepiej inwestować w okresie styczeń/luty. Po tym czasie zaczynają być wypuszczane rekomendacje Zarządu w sprawie wypłaty potencjalnej dywidendy. Następnie w kwietniu/maju dochodzi do adekwatnych Walnych Zgromadzeń, gdzie zostaje przegłosowana dana dywidenda – zostaje ustalona wysokość dywidendy, dzień dywidendy oraz dzień jej wypłaty. Po oficjalnym ogłoszeniu dywidend spółki zazwyczaj się korygują/następuje konsolidacja kursu.

Podsumowanie

Pytanie jak grać na giełdzie nie jest proste, gdyż nie ma jednej uniwersalnej metody. Staraliśmy się jednak wypisać najbardziej uniwersalne zasady, którymi powinien się każdy inwestor kierować. Jednak tak jak w każdym artykule chcielibyśmy się również Was zapytać o zdanie. Czy zgadzacie się z tymi punktami? Co byście dopisali? Jakie są Wasze metody skutecznego inwestowania na rynku akcji?

Ocena brokerów opcji binarnych 2020:
  • FinMax
    FinMax

    1 miejsce w rankingu! Najlepszy wybor dla poczatkujacego!
    Bezplatne konto szkoleniowe i demo!
    Bonus za rejestracje!

  • Binarium
    ☆☆☆☆☆
    Binarium

    Uczciwy i niezawodny broker! Dobre recenzje!

Wszystko o opcjach binarnych

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: